L'AFM rimuove il modulo AMLA separato, non la disciplina AML

Wat is de situatie

AFM said on 13 May 2026 that financial undertakings under Dutch AFM supervision should not expect a separate AMLA eligibility template. AMLA, the EU Anti-Money Laundering Authority, published its final eligibility reporting package on 12 May. AFM has placed the relevant questions inside existing questionnaires. Managers of alternative investment funds and UCITS will still receive extra AFM questions in June or July 2026. The wider timing matters: the first AMLA selection process must start by 1 July 2027, and the new EU AML/CFT framework applies from 10 July 2027.

Analyse

This is administrative consolidation, not deregulation. A missing separate template can save time, but ordinary AFM questionnaires now carry more weight. For small firms, the practical exposure is inconsistency: answers that do not match client files, ownership checks, risk ratings, sanctions screening, escalation notes or management decisions. Proportionality remains available under EU rules, but it must be explainable. A small business does not need bank-sized machinery. It does need records that show why its controls fit its clients, products, jurisdictions and risk.

Impact

H1

Behandel de volgende AFM-vragenlijst als een controlebestand, geen formulier. Identificeer wie de antwoorden bezit en of de gegevens afkomstig zijn van actuele bestanden in plaats van geheugen, schattingen of inbox-zoekopdrachten.

H2

Budgettijd voor het opruimen van bestanden, overdracht van personeel en discipline voor sanctiescreening voordat de transitie in 2027 de agenda's samenperst. Voor fonds- en UCITS-managers, bereid je voor op de extra vragen in juni of juli.

H3

De structurele verschuiving is gericht op Europese risicoclassificatie via normale toezichtsgegevens. Prijzen, personeel en klantacceptatie moeten dat weerspiegelen. naleving bewijs maakt deel uit van de servicekosten.

Dagelijkse operationele takeaway

Selecteer vijf klantdossiers met een hoger risico en controleer of risicobeoordeling, gegevens van de uiteindelijke eigenaar, behandeling van politiek prominente personen, sanctiescreening en goedkeuringsnotities hetzelfde verhaal vertellen.